Отзыв лицензии и последующее банкротство «Тагилбанка» обернулось уголовным делом в отношении бывшего председателя совета директоров и основного акционера Алексея Чеканова, председателя правления Ларисы Пестовой и ее заместителя Оксаны Логиновой.
Пестова и Логинова обвиняются в фальсификации финансовых документов и отчетности финансовой организации (ч.1 ст.172.1 УК РФ), а господин Чеканов в подстрекательстве к их фальсификации (ч.4 ст.33, ч.1 ст.172.1 УК РФ). Обвинительное заключение утверждено заместителем Генпрокурора РФ в Уральском федеральном округе Сергеем Зайцевым, которого назначили на этот пост в конце января. Дело уже передано в Ленинский районный суд Екатеринбурга, дата рассмотрения пока не определена.
Часть 1 статьи 172.1 УК РФ («фальсификация финансовых документов учета и отчетности финансовой организации») предусматривает штраф от 500 тыс. до 1 млн рублей, либо принудительные работы на срок до 5 лет, либо лишение свободы на срок до 4 лет.
По версии следствия, преступления совершались в период с августа 2017 года по июнь 2018 года: председатель совета директоров организовал приобретение за счет средств «Тагилбанка» векселей у московской компании на общую сумму более 70 млн рублей, что ухудшило финансовое положение кредитной организации. У банка возникли обязательства по резервированию капитала, что послужило основанием для введения временной администрации. Чтобы не допустить этих негативных последствий, коллеги банкира, также являющиеся соучастниками преступления, подстрекали руководителя систематически предоставлять в Центральный банк недостоверные финансовые отчеты, в которых не были отражены сведения о приобретении кредитным учреждением ценных бумаг.
Напомним, АО «Тагилбанк» было зарегистрировано в Нижнем Тагиле 25 ноября 1991 года. 20 июля 2018 года ЦБ РФ отозвал лицензию в связи с тем, что его деятельность «на протяжении длительного времени являлась убыточной ввиду низкой эффективности использовавшейся бизнес-модели». Кроме того, на балансе «Тагилбанка», как отметили в ЦБ, обнаружили наличие имущества, учтенного по существенно завышенной стоимости. На момент отзыва лицензии «Тагилбанк» занимал 409 место в банковской системе. Осенью 2018 года его признали банкротом.
Основным акционером кредитного учреждения являлся Алексей Чеканов (26,2%). Среди прочих акционеров — ООО «Веркон-инвест» (19,9%), ООО «Трест Тагилстрой» (10%), АО «Евраз НТМК» (10%), ОАО «Высокогорский горно-обогатительный комбинат» (10%), Розалия Зальцман (10%), дочь Алексея Чеканова Наталья Чеканова (4,7%).
Чеканов резко критиковал решение Центробанка РФ об отзыве лицензии: он заявлял, что банк стабильно и четко работал, а подобные же нарушения допускали и многие другие кредитные учреждения, однако они лицензии лишены не были.
Алексей Чеканов с 2008 по 2011 гг. являлся депутатом палаты представителей Законодательного собрания Свердловской области. В 2008 году банкир баллотировался на пост мэра Нижнего Тагила от «Единой России», однако проиграл заместителю председателя местной гордумы Валентине Исаевой.
Помимо «Тагилбанка» в активе Чеканова значился легендарный трест «Тагилстрой» - в 2015 году его признали банкротом.
В 2000-х Чеканова связывали дружеские отношения с первым губернатором Свердловской области Эдуардом Росселем и тогда еще руководителем НТМК Сергеем Носовым.
